. 智能化的客户洞察
从行为金融学的角度，结合人工智能和大数据方法对客户进行深度分析，精准识别客户真实风险承受能力、投资偏好等。
. 智能化的投资决策
综合各类市场信息，对市场和产品的风险收益进行预测，依据科学的投资理论与框架，为客户资产配置提供支撑，满足客户财富管理多元化需求。
. 场景化的财富管理
做好场景化的流量运营、打通线上线下环节、金融非金融服务融合，与优质场景合作打造生态。
. 智能化的风险管控
对产品做好尽调分析，对组合风险进行自动检测、识别、智能预警，实现产品优选、组合优配，保证客户收益稳健。
核心优势
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. 系统价值：
线上客户版针对不同层级客户提供差异化的全生命周期财富管理服务，线下投顾版针对不同能力投顾提供全套的生产力平台与服务工具。
. 系统特点：
基于CLV模型对客户进行精细化管理；
基于行为金融学理论对客户画像建模，开展服务、投资者教育等工作；
系统对投顾集中赋能，提升投顾服务能力、专业投资能力以及运营能力。
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. 系统价值：
立足现金的投资量化模型，整合行内外有价值的投研观点，联合生成稳健投资策略，并持续积累行内投资能力。
. 系统特点：
基于多因子模型与CMA假设提供基础的市场预测与解释；
基于DEP熵池方法整合行内外投资观点，融合行内外投资能力；
基于DOE决策优化生成满足不同投资目标的针对性策略；
风险归因与业绩评估，积累投资能力。
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. 系统价值：
对虽有净值化产品实现量化尽调分析。
. 系统特点：
对基金涵盖到产品、基金经理、基金公司、并穿透到底层进行分析；
对净值类产品实现量化管理与分析；
根据不同财富管理目标（单只基金、FOF等）优选产品。
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. 系统价值：
构建财富管家大脑核心引擎，实现对流动性、保障性、投资性的统一管理与配置，提供真正个性化、智能化的高质量财富管理方案。
. 系统特点：
系统打通对基金、保险、存款、理财等多类产品的全资产资产配置；
仿真计算+方阵计算，实现流动性管理；
基于精算学理论基础，实现保障性管理；
基于风险收益的投资模型+多目标多阶段目标型投资实现投资性管理；
财富管家大脑核心引擎进行整体账户的整合管理。
功能介绍
业务功能
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大类 |
一级功能模块 |
二级功能模块 |
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财富管家大脑
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市场投研 |
投研资讯、因子分析、市场分析预测、专家观点融合 |
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策略管理 |
配置策略发布、策略手工维护、策略表现跟踪 |
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产品管理 |
产品优选、产品分析、产品推荐 |
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服务运营 |
经营与运营分析、活动管理、公告发布 |
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线下版智“顾”平台
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客户分析 |
用户绩效归因、用户数据看板、客户流失管理、用户分类管理 |
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产品优选 |
优选池查询、基金优选、产品推荐 |
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投顾工具 |
财务规划、专属产品池、策略锦囊 |
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客户服务 |
风险监测、内容推送、事件提醒、在线交流 |
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线上版智“投”平台
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财富管理 |
财富体检、资产配置、流动性管理、保障性管理、多目标管理、家庭财富管理 |
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客户画像 |
智能账本、财富全景图 |
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产品货架与组合交易 |
产品超市、产品转让、智投组合交易 |
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资讯与策略交流 |
智能资讯、策略交流、在线咨询 |
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财富动态与报告 |
财富日报、月报、动态消息 |
用户运营
帮助用户平衡和调度有限的财富在心理账户之间的高效运转
为用户提供有效的财富管理策略，实现保值增值，生活无忧
为金融机构提供有效的识别客户、分析客户、经营客户的抓手工具
金融需求挖掘
专业投资策略
心理账户的有效管理
全景财富管理平台目标特点
资产负债的统一计量
智能投顾业务框架
MSG金融市场建模
机器学习市场规律发掘引擎，金融计量可解释模型生成器 金融市场情景生成器
智能投顾核心优势
QDD量化尽调系统
产品量化尽调系统
CPM用户画像建模
用户画像标签系统
AI用户行为预测平台
DOE决策优化引擎
金融优化算法库，金融优化求解器
推荐引擎
传统算法+规则引擎：协同过滤、基于内容、热门推荐、关联推荐；智能算法：FM/FFM JBDT、DNN、聚类算法；混合优化模型：NLP、DNN、交叉推荐、其他算法
应用场景
金融产品推荐，投顾推荐，个性化投资服务、建议推荐，智能资讯推荐，社交化推荐
画像数据
客户画像、产品画像、投顾画像
数据平台
批数据交换平台（BDX)：SMP架构、MPP 架构；流数据交换平台(SDX)：Hadoop 架构
“千人千面”策略-推荐引擎
服务热线：400-8304-999
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